Athena Bitcoin Bị Kiện Vì Lợi Dụng Người Cao Tuổi Mất Hàng Nghìn Đô​

Cho thuê bot auto trade: Xem Thêm

Hàng nghìn người cao tuổi tại Washington DC vừa trở thành nạn nhân của một âm mưu lừa đảo quy mô lớn thông qua máy ATM Bitcoin . Tổng chất lượng Brian L. Schwalb đã chính thức khởi kiện Athena Bitcoin Inc., một trong những nhà điều hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất nước Mỹ, với cáo buộc "bóc lột tài chính" người dân địa phương một cách có hệ thống.

Máy ATM Bitcoin Trở Thành Công Cụ Của Tội Phạm​

Những con số từ cuộc điều tra khiến ai cũng phải rùng mình. Trong 5 tháng đầu hoạt động tại DC, 93% tổng số tiền gửi vào 7 máy ATM Bitcoin của Athena đều có liên quan trực tiếp đến các vụ lừa đảo. Gần một nửa số giao dịch này đã được chính Athena đánh dấu là gian lận, nhưng công ty vẫn tiếp tục thu phí và cho phép các giao dịch diễn ra.

Tuổi trung bình của các nạn nhân là 71 tuổi, với mức tổn thất trung bình mỗi giao dịch lên đến 8.000 USD. Trong trường hợp nghiêm trọng nhất, một nạn nhân đã mất tổng cộng 98.000 USD qua 19 giao dịch riêng biệt chỉ trong vài ngày.

Phí Ẩn Cướp Đi Tiền Tiết Kiệm Cả Đời​

Athena không chỉ đứng nhìn các vụ lừa đảo diễn ra mà còn tích cực thu lợi từ chúng thông qua hệ thống phí ẩn khó tin. Trong khi các sàn giao dịch tiền mã hóa thông thường chỉ tính phí từ 0,24% đến 3%, Athena âm thầm thu phí lên đến 26% mà không hề tiết lộ.

Một trường hợp điển hình được ghi nhận vào tháng 8/2024: nạn nhân gửi 10.000 USD tiền mặt nhưng chỉ nhận được 7.463 USD Bitcoin, nghĩa là Athena đã bí mật thu 2.537 USD phí. Công ty che giấu số phí này bằng cách trình bày như "tỷ giá hối đoái" trên máy, khiến người dùng không hề biết mình bị tính phí bao nhiêu.

Chính Sách Không Hoàn Tiền Tàn Nhẫn​

Khi các nạn nhân phát hiện ra mình bị lừa đảo và yêu cầu hoàn tiền, Athena đã áp dụng chính sách "không hoàn tiền" cực kỳ cứng rắn. Ngay cả khi có bằng chứng rõ ràng về việc lừa đảo, công ty vẫn từ chối hoàn trả không chỉ số tiền gốc mà cả những khoản phí khổng lồ mà họ đã thu.

Trong những trường hợp hiếm hoi Athena đồng ý hoàn tiền, số tiền chỉ giới hạn ở 7.500 USD và nạn nhân phải ký một bản thỏa thuận bí mật miễn trừ mọi trách nhiệm pháp lý trong tương lai cho công ty. Điều này có nghĩa là các nạn nhân sẽ không thể kiện Athena sau này, dù phát hiện thêm bất kỳ sai phạm nào.

Từ Công Cụ Tài Chính Đến Vũ Khí Lừa Đảo​

Tổng chất lượng Schwalb khẳng định: "Các máy Bitcoin của Athena đã trở thành công cụ cho tội phạm nhằm bóc lột người cao tuổi và những cư dân dễ bị tổn thương tại DC. Athena biết rõ máy của họ chủ yếu được sử dụng bởi kẻ lừa đảo nhưng vẫn chọn cách nhắm mắt làm ngơ để tiếp tục thu những khoản phí giao dịch ẩn khổng lồ".

Cuộc điều tra cho thấy Athena đã cố tình tránh triển khai các biện pháp chống gian lận hiệu quả, tạo điều kiện cho các băng nhóm lừa đảo quốc tế hoạt động một cách thoải mái. Thậm chí khi nhân viên dịch vụ khách hàng của Athena nhận được báo cáo về lừa đảo, họ liên tục nói với nạn nhân rằng không có cách nào hoàn tác giao dịch và chỉ đạo họ đến cơ quan chức pháp, trong khi vẫn giữ lại hàng nghìn đô la phí ẩn.

Cuộc Chiến Pháp Lý Đòi Công Lý​

Vụ kiện này không chỉ tố cáo Athena vi phạm Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng mà còn vi phạm Đạo luật Ngược đãi và Bóc lột Tài chính đối với Người trưởng thành và Người cao tuổi dễ bị tổn thương của DC. Đây là những luật được thiết kế đặc biệt để bảo vệ những nhóm dân số yếu thế nhất trong xã hội.

Văn phòng Tổng chất lượng DC đang tìm cách đòi bồi thường cho các nạn nhân, áp đặt các hình phạt dân sự và ra lệnh buộc Athena phải thay đổi hoàn toàn cách thức kinh doanh của mình. Cuộc chiến pháp lý này không chỉ quan trọng đối với DC mà còn có thể tạo tiền lệ cho toàn bộ ngành công nghiệp máy ATM tiền mã hóa trên toàn quốc.

Thực Tế Đáng Sợ Về Lừa Đảo Người Cao Tuổi​

Vụ việc Athena chỉ là phần nổi của tảng băng trong cuộc khủng hoảng lừa đảo người cao tuổi đang diễn ra khắp nước Mỹ. FBI báo cáo rằng chỉ riêng năm 2023, người Mỹ đã mất 189 triệu USD cho các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Bitcoin. Con số thực tế có thể còn cao hơn nhiều do đa số các vụ lừa đảo người cao tuổi không được báo cáo do nỗi sợ bị trả thù và những hạn chế về nhận thức hoặc thể chất.

Các máy ATM Bitcoin, thường được đặt trong các trạm xăng và cửa hàng tiện lợi, được quảng cáo như một cánh cửa dẫn đến tự do tài chính. Tuy nhiên, thực tế chúng lại trở thành những "đường ống" cho tội phạm quốc tế, chuyển hàng triệu đô la đến các kẻ lừa đảo trong khi vắt kiệt những khoản phí khổng lồ từ các nạn nhân không nghi ngờ.

---

Liệu còn bao nhiêu người cao tuổi đang âm thầm trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo mà chúng ta chưa biết đến ? Và liệu các biện pháp pháp lý hiện tại có đủ sức mạnh để ngăn chặn những công ty như Athena biến công nghệ tiến bộ thành công cụ bóc lột những người dễ bị tổn thương nhất trong xã hội hay không ?