Game Online Trở Thành Kênh Rửa Tiền Cho Khủng Bố​

Cho thuê bot auto trade: Xem Thêm

Click to expand...

Thị trường game Indonesia đạt 3,11 tỷ USD vào năm 2023, nhưng đằng sau con số ấn tượng này là một thực tế đáng báo động : các tổ chức khủng bố đang biến những tựa game phổ biến như Mobile Legends, Free Fire và PUBG Mobile thành công cụ rửa tiền tinh vi. Từ những giao dịch vi mô vô hại, chúng đã tạo ra một hệ thống tài chính ngầm vượt qua mọi rào cản pháp lý.

Kinh Tế Game Indonesia Phát Triển Mạnh Mẽ​

Indonesia đang chứng kiến sự bùng nổ của ngành công nghiệp game với hơn 100 triệu game thủ đã đăng ký. Thị trường game di động thống trị với 70% tỷ lệ thâm nhập smartphone, tạo ra doanh thu khổng lồ thông qua các giao dịch trong game.

Dự báo đến năm 2026, doanh thu game Indonesia sẽ đạt 1,43 tỷ USD, trong khi toàn khu vực Đông Nam Á có thể chạm mốc 6,88 tỷ USD. Con số này phản ánh sức hút mạnh mẽ của các tựa game như Mobile Legends, Free Fire và PUBG Mobile đối với thế hệ Gen-Z và Millennials.

Tiền tệ trong game hoạt động như một nền kinh tế ảo hoàn chỉnh. Người chơi sử dụng tiền thật (rupiah Indonesia) để mua tiền ảo, sau đó chi tiêu cho skin, vũ khí, battle pass và các vật phẩm khác. Hệ thống này được tích hợp với các ví điện tử địa phương và hệ thống ngân hàng, tạo ra sự kết nối liền mạch giữa thế giới thực và thế giới ảo.

Tội Phạm Lợi Dụng Hệ Thống Game Để Rửa Tiền​

Các nhóm khủng bố đã phát hiện ra tiềm năng to lớn của hệ sinh thái game trong việc che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp. Họ bắt đầu bằng việc sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp để mua tiền ảo hoặc vật phẩm trong game, sau đó chuyển chúng qua nhiều tài khoản và nền tảng khác nhau để xóa dấu vết.

Quá trình này tạo ra một "lớp sạch" che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền. Các giao dịch vi mô cung cấp khả năng chuyển tiền nhanh chóng và ẩn danh, hỗ trợ cho "chủ nghĩa khủng bố chi phí thấp". Cuối cùng, các tài sản này được chuyển đổi trở lại thành tiền pháp định, xuất hiện như thu nhập hợp pháp.

Một ví dụ điển hình là Second Life với Linden Dollar (L$) có thể được đổi ra USD thông qua Linden Exchange. Năm 2021, Second Life báo cáo có 200.000 người dùng hàng ngày trên 200 quốc gia với GDP tương đương 600 triệu USD - lớn hơn cả một số quốc gia.

Các Phương Thức Rửa Tiền Qua Game Đã Được Phát Hiện​

Nhiều vụ việc cụ thể đã được ghi nhận, chứng minh mối đe dọa thực sự từ việc lạm dụng hệ thống game. Tháng 10/2019, báo cáo của Vice cho thấy 90% giao dịch loot box trong CS:GO có liên quan đến rửa tiền. Valve đã buộc phải đóng cửa thị trường giao dịch.

Phương thức "carding" cũng được sử dụng rộng rãi. Tháng 1/2019, công ty an ninh mạng Sixgill phát hiện tội phạm sử dụng Fortnite bằng cách nạp tiền vào tài khoản với thẻ tín dụng bị đánh cắp, mua skin và vũ khí, sau đó bán lại trên thị trường bên thứ ba hoặc dark web.

Tội phạm còn tạo nhiều tài khoản giả, luân chuyển tài sản giữa các tài khoản này, rồi rút tiền thông qua ngân hàng và ATM để che giấu dấu vết tiền, khiến việc truy vết trở nên cực kỳ khó khăn.

Indonesia Đối Mặt Với Nguy Cơ Cao​

Indonesia phải đối mặt với nguy cơ cao về tài chính khủng bố và rửa tiền do quy định về tiền ảo và tiền trong game còn yếu. Tính ẩn danh và dễ dàng chuyển giao tiền trong game tạo ra cơ hội đáng kể để chuyển tiền bất hợp pháp.

Nền kinh tế số và game đang phát triển nhanh chóng, dự kiến đạt 6,3 tỷ USD vào năm 2033, cho phép hàng triệu giao dịch thông qua các kênh bán lẻ (Indomaret, Alfamart) và kênh số (ví điện tử, mobile banking). Nhiều nền tảng thiếu kiểm tra KYC (Know Your Customer) và giám sát thời gian thực, tạo khoảng trống cho tội phạm và các nhóm khủng bố lạm dụng.

Cơ quan thực thi pháp luật gặp khó khăn trong việc truy vết dòng tiền do phối hợp kém và quan liêu. Hệ thống ví điện tử và thanh toán mở rộng thường thiếu tích hợp AML/CTF, làm tăng rủi ro trong việc chuyển đổi tiền thật thành tiền trong game.

Không Chỉ Indonesia Mà Cả Khu Vực Châu Á Đều Gặp Rủi Ro​

Tài chính khủng bố thông qua các nền tảng số không chỉ ảnh hưởng đến Indonesia mà còn ảnh hưởng đến toàn khu vực châu Á rộng lớn hơn. Các nhóm Đông Nam Á sử dụng tiền điện tử và hệ thống thanh toán trực tuyến để gây quỹ, với khả năng lan tỏa vào hệ sinh thái game do tính ẩn danh.

UNODC và các cơ quan thực thi pháp luật khu vực cảnh báo rằng tài sản ảo có thể ngày càng bị khai thác trong ASEAN. Ở Trung Á, các nhóm đã sử dụng ví điện tử và tiền điện tử như Bitcoin và Tether để tài trợ, đôi khi thông qua liên lạc được mã hóa, với tiền được gửi ra nước ngoài đến Syria và Afghanistan.

Hàn Quốc đã bắt giữ các cá nhân chuyển tiền tài trợ khủng bố thông qua tiền điện tử. Mặc dù hầu hết các trường hợp liên quan đến tiền điện tử hơn là tiền trong game, nhưng các rủi ro tương tự áp dụng do tính có thể hoán đổi và ẩn danh.

Giải Pháp Ngăn Chặn Tài Chính Khủng Bố Qua Game​

Indonesia đang giải quyết rủi ro tài chính khủng bố trong tài sản số thông qua giám sát tài chính chặt chẽ hơn. OJK đang thắt chặt các quy tắc AML và CTF, tập trung vào KYC và giám sát giao dịch đối với tiền ảo, bao gồm cả tài sản trong game.

Luật Quy định Tổng thống số 19 năm 2024 được thông qua tại Indonesia điều chỉnh ngành công nghiệp game, phác thảo lộ trình tăng trưởng của ngành game đồng thời yêu cầu các biện pháp bảo vệ chống lại các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực này.

Các chính sách mới 2024-2025 yêu cầu các nền tảng game và dòng tài sản ảo tuân thủ các tiêu chuẩn tình báo tài chính. Hợp tác với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) và các đối tác khu vực tăng cường điều tra xuyên biên giới.

Các công ty game có thể giảm rủi ro tiền trong game được sử dụng để tài trợ khủng bố bằng cách thực hiện tuân thủ AML/CTF phù hợp với tiêu chuẩn FATF. Các biện pháp chính bao gồm : xác minh KYC mạnh mẽ và thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch để phát hiện các mẫu đáng ngờ, sử dụng AI và phân tích để phát hiện hoạt động bất thường, báo cáo cho các cơ quan tình báo tài chính.

Thị Trường Game Đông Nam Á Tiềm Ẩn Nhiều Rủi Ro​

Với hơn 100 triệu game thủ đã đăng ký, thị trường game Đông Nam Á tạo ra các giao dịch trong game hàng ngày khổng lồ về tiền tệ, skin và hàng hóa ảo, tạo ra dòng tài chính khối lượng lớn có thể bị khai thác để di chuyển tiền bất hợp pháp một cách bí mật.

Tăng trưởng thị trường nhanh chóng, tăng chi tiêu trong game, game di động và thanh toán số phổ biến, nhiều nền tảng và phiên bản địa phương hóa, cùng các tính năng xã hội/esports làm khuếch đại những rủi ro này. Các nhóm khủng bố có thể sử dụng tiền ảo xuyên biên giới để chuyển tài nguyên vào các hoạt động độc hại, đặt ra thách thức đáng kể cho cơ quan thực thi pháp luật Indonesia và quốc tế.

Như một cánh cửa mới mở ra, ngành công nghiệp game Indonesia đang phải đối mặt với thách thức kép : vừa phải duy trì tăng trưởng mạnh mẽ, vừa phải ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Liệu những biện pháp mới sẽ đủ mạnh để ngăn chặn việc lạm dụng hệ thống game cho mục đích khủng bố ?