Không gian tiền điện tử nhận được nhiều sự chú ý hơn từ các cơ quan quản lý cho đến cuối năm 2022. Sự sụp đổ của một trong những sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất toàn cầu đã gây ra tổn thất lớn cho ngành. Sự kiện này đã thúc đẩy một số cơ quan giám sát bày tỏ mối quan ngại và đưa ra cảnh báo về sự tham gia của tiền điện tử.

Một số cơ quan quản lý Liên bang Hoa Kỳ gần đây đã nhận xét về rủi ro của hoạt động tiền điện tử. Các cơ quan giám sát bao gồm Cục Dự trữ Liên bang, Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OFOC).

Theo báo cáo vào thứ Ba, ngày 3 tháng 1 năm 2023, một số quan chức của ba cơ quan quản lý đã cảnh báo những người cho vay về việc tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số. Họ viện dẫn rằng những rủi ro leo thang không nên ảnh hưởng đến hệ thống ngân hàng.

Các nhà quản lý đã trích dẫn các rủi ro liên quan đến việc tham gia vào tiền điện tử​

Cảnh báo từ các cơ quan giám sát được đưa ra sau sự sụp đổ của sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số FTX vào năm 2022. Hàng triệu khách hàng đã mất tiền trên nền tảng gặp khó khăn, ước tính trị giá hơn 8 tỷ.

Từ những quan sát của họ, các nhà quản lý Hoa Kỳ đã trích dẫn tính biến động cao và các lỗ hổng được thấy trong không gian tiền điện tử vào năm ngoái. Họ lưu ý tầm quan trọng của việc phòng ngừa rủi ro cho hệ thống ngân hàng một cách đúng đắn. Điều này sẽ đảm bảo rằng các rủi ro trong không gian tiền điện tử không thể lan sang các ngân hàng.

Ngoài ra, các cơ quan quản lý nhấn mạnh một số rủi ro từ sự tham gia của tài sản kỹ thuật số trong hệ thống ngân hàng. Chúng bao gồm gian lận, lừa đảo, sự không chắc chắn về quy định đối với việc lưu ký tài sản kỹ thuật số, lỗ hổng nền tảng, tuyên bố mơ hồ từ các công ty, sự lây lan của tiền điện tử và các vấn đề khác.

Với tư cách là cơ quan quản lý hệ thống ngân hàng, các cơ quan giám sát đã cam kết sự chuyên cần về quy định của họ. Điều này có nghĩa là tăng cường thận trọng và các quy tắc chặt chẽ hơn đối với các tổ chức ngân hàng khi tiếp xúc với kỹ thuật số.

Sự phá sản của FTX tạo ra nhiều nghi ngờ hơn​

Trước khi bùng nổ, FTX được đánh giá là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu trên toàn thế giới. Nó có hàng triệu người dùng và nhà đầu tư từ các lĩnh vực khác nhau.

Do sự phá sản của nó, một số cá nhân và công ty tiếp xúc với nền tảng này đã phải chịu những tổn thất lớn. Những trò chơi vượt trội này đã làm dấy lên mối lo ngại và phản ứng cả trong và ngoài không gian kỹ thuật số. Do đó, các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã thắt chặt các quy tắc quản lý của họ đối với các hoạt động kỹ thuật số.

Theo tiết lộ trong hồ sơ phá sản, một số ngân hàng nhỏ tiếp xúc với sàn giao dịch bao gồm Signature Bank và Silvergate. Nhưng hai ngân hàng báo cáo rằng họ chỉ có một phần tối thiểu trong tổng số tiền gửi trên sàn giao dịch đang gặp khó khăn.

Theo các nhà quản lý Hoa Kỳ, hệ thống tài chính rộng lớn hơn nhận được ít tác động hơn từ sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX. Nhưng hiệu ứng vẫn còn tàn phá đối với một số cá nhân và công ty đã đầu tư vào nền tảng này.

Do đó, các cơ quan giám sát của Hoa Kỳ đang đưa ra các biện pháp quản lý để ngăn chặn những sự cố xảy ra trong tương lai trong lĩnh vực tài chính.