Coinbase, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ, sẽ nộp phạt cho các nhà quản lý ở New York. Bộ Dịch vụ Tài chính của Bang New York đã kiện công ty vì đã cho phép khách hàng mở tài khoản trên nền tảng mà không kiểm tra lý lịch thích hợp. Điều này vi phạm luật chống rửa tiền của khu vực, theo NYTimes.

Do đó, sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải nộp phạt 50 triệu đô la và đầu tư thêm 50 triệu đô la để nâng cấp chương trình tuân thủ của mình. Chương trình này hoạt động nhằm ngăn chặn những kẻ buôn bán ma túy và tội phạm khác tạo tài khoản trên nền tảng tiền điện tử.

Coinbase sụt giảm kể từ năm 2018​

Đáng chú ý, vấn đề này được đưa ra ánh sáng vào năm 2020 trong một trong các cuộc kiểm tra tuân thủ, như một phần của BitLicense do cơ quan quản lý New York ban hành. Sàn giao dịch tiền điện tử đã được cấp giấy phép này vào năm 2017, cho phép nó cung cấp dịch vụ tiền kỹ thuật số trong khu vực.

Trong quá trình kiểm tra, người ta phát hiện ra rằng sàn giao dịch đã không tuân thủ chống rửa tiền (AML) kể từ năm 2018. Coinbase đã không theo dõi các hoạt động đáng ngờ được phát hiện bởi các hệ thống nội bộ của mình và không thực hiện một cuộc điều tra kỹ lưỡng về các hoạt động đáng ngờ. tài khoản.

Sàn giao dịch đã thuê một nhà tư vấn độc lập để giải quyết vấn đề, tuy nhiên, không có kết quả. Và, cơ quan quản lý New York đã mở một cuộc điều tra trước đây vào năm 2021. Sau đó, cơ quan quản lý tuyên bố rằng sàn giao dịch đã có 100.000 cảnh báo về các giao dịch đáng ngờ chưa được điều tra chính xác. Sàn giao dịch của Mỹ cũng có các kiểm tra Nhận biết khách hàng (KYC) cơ bản nhất. Và, coi bước này như một “bài tập kiểm tra hộp đơn giản”, theo cơ quan quản lý.

Giám đốc dịch vụ tài chính của Bang New York, Adrienne A. Harris tuyên bố rằng chương trình tuân thủ của sàn giao dịch đã bị tụt hậu so với tốc độ tăng trưởng mạnh mẽ của nó.